Sectoral Mutual Funds :शेअर बाजारात गुंतवणुकीचे पर्याय सातत्याने बदलत आहेत. आता गुंतवणूकदार त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विशेष संधी समाविष्ट करण्यासाठी 'सेक्टरल म्युच्युअल फंड्स'कडे आकर्षित होत आहेत. हे फंड पारंपरिक इक्विटी फंडांपेक्षा वेगळे आहेत, कारण ते फक्त एकाच उद्योगात (उदा. बँकिंग, फार्मा, टेक्नॉलॉजी, ऊर्जा किंवा इन्फ्रास्ट्रक्चर) गुंतवणूक करतात.
पारंपरिक फंड अनेक क्षेत्रांमध्ये पैसे विभागतात, तर सेक्टरल फंड एकाच 'थीम'वर पूर्णपणे लक्ष केंद्रित करतात. याचा अर्थ, या फंडांमध्ये जोखीम अधिक असते, पण जर संबंधित क्षेत्राने दमदार कामगिरी केली, तर परतावा देखील जबरदस्त मिळू शकतो.
सेक्टरल फंड्सचा उद्देश काय आहे?
सेक्टरल फंड अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहेत, ज्यांना एका विशिष्ट उद्योगाची दीर्घकाळ वाढ होण्यावर विश्वास आहे. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराला वाटत असेल की, भारतात ऑटोमोबाइल किंवा मॅन्युफॅक्चरिंग उद्योगात मोठी वाढ होईल, तर तो संबंधित फंडात गुंतवणूक करू शकतो. हे फंड एकाच क्षेत्रात गुंतवणूक करत असल्याने, जर तो उद्योग चांगला चालला तर मोठा परतावा मिळतो, पण जर त्या क्षेत्रात मंदी आली तर नुकसानही लवकर होऊ शकते.
गुंतवणूकदार सेक्टरल फंड का निवडतात?
सेक्टरल फंड्सचा सर्वात मोठा फायदा म्हणजे, उद्योगाच्या तेजीच्या काळात ते असाधारण परतावा देऊ शकतात. जेव्हा एखाद्या क्षेत्रात अनेक वर्षांसाठी सुधारणा किंवा विस्तार होतो, तेव्हा हा केंद्रित फंड अनेकदा मोठ्या सर्वसाधारण इक्विटी फंडांपेक्षा चांगला परतावा देतो. हे फंड गुंतवणूकदारांना रिन्यूएबल एनर्जी, डिजिटल ट्रान्सफॉर्मेशन, इन्फ्रास्ट्रक्चर खर्च किंवा हेल्थकेअर इनोव्हेशन यांसारख्या विशिष्ट 'थीम'मध्ये सहभागी होण्याची संधी देतात.
जोखीम आणि मर्यादा काय आहेत?
ज्याप्रमाणे जास्त केंद्रित असल्याने उच्च परतावा मिळतो, त्याचप्रमाणे या फंडात जोखीमही जास्त असते. निवडलेले क्षेत्र कमकुवत कामगिरी करत असेल, तर संपूर्ण पोर्टफोलिओवर नकारात्मक परिणाम होतो, कारण यात विविधीकरणाचे सुरक्षा कवच नसते. क्षेत्राचे चक्र अनेकदा नियामक बदल, जागतिक मागणी, कमोडिटीच्या किमती आणि व्याजदर यांसारख्या घटकांवर अवलंबून असते. गुंतवणूकदार अनेकदा तेव्हाच फंडात प्रवेश करतात जेव्हा सेक्टर आधीच खूप वाढलेला असतो, ज्यामुळे मोठा नफा मिळवणे कठीण होते.
कुठे आणि किती गुंतवणूक करावी?
- सेक्टरल फंड्स अशा गुंतवणूकदारांसाठी चांगले आहेत, ज्यांच्याकडे आधीच एक मजबूत आणि विविधीकृत इक्विटी पोर्टफोलिओ आहे आणि ज्यांना थोड्या भागासाठी उच्च जोखीम-उच्च परतावा संधी घ्यायची आहे.
- तज्ज्ञांनी सल्ला दिला आहे की, सेक्टरल गुंतवणूक तुमच्या एकूण इक्विटी पोर्टफोलिओच्या १० ते १५ टक्क्यांपेक्षा जास्त नसावी.
- क्षेत्राच्या चक्राला वेळ लागतो, म्हणून कमीतकमी ३ ते ५ वर्षांचा होल्डिंग पिरियड ठेवणे फायदेशीर ठरते. गुंतवणूक करण्यापूर्वी त्या क्षेत्राच्या महत्त्वाच्या पैलूंची तपासणी करणे आवश्यक आहे.
वाचा - फार्मा क्षेत्रातील दुसरी सर्वात वेगवान वाढणारी कंपनी IPO आणतेय; एका लॉटसाठी किती पैसे लागणार?
(टीप - यामध्ये सामान्य माहिती देण्यात आलेली आहे. हा गुंतवणूकीचा सल्ला नाही. शेअर बाजारातील गुंतवणूक जोखमीच्या अधीन असते. कोणत्याही प्रकारची गुंतवणूक करण्यापूर्वी या क्षेत्रातील जाणकार किंवा तज्ज्ञांचा सल्ला घेणं आवश्यक आहे.)