Mutual Funds : सध्या शेअर बाजारात चढ-उतार सुरू असताना आणि सोन्याचे दर विक्रमी उच्चांक गाठत आहे. अशा परिस्थितीत गुंतवणूकदार एका विशिष्ट प्रकारच्या म्युच्युअल फंडाकडे अधिक आकर्षित होत आहेत. तो प्रकार म्हणजे 'हायब्रिड म्युच्युअल फंड'. असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) च्या आकडेवारीनुसार, एप्रिल महिन्यात हायब्रिड म्युच्युअल फंडांमध्ये तब्बल १४,२४७.५५ कोटींची निव्वळ गुंतवणूक झाली. यापूर्वी मार्च महिन्यात या श्रेणीतून ९४६.५६ कोटी रुपये काढून घेण्यात आले होते. त्यामुळे एप्रिलमधील ही वाढ लक्षणीय आहे.
हायब्रिड फंडांकडे गुंतवणूकदार का वळत आहेत?
बाजार तज्ज्ञांच्या मते, सध्याची अस्थिर जागतिक परिस्थिती, रशिया-युक्रेन संघर्षाची वाढती चिन्हे आणि अमेरिकन प्रशासनाकडून शुल्काबाबतची अस्पष्टता यामुळे गुंतवणूकदारांमध्ये एक प्रकारची भीती निर्माण झाली आहे. अशा परिस्थितीत, गुंतवणूकदार बाजारातून आपला पैसा बाहेर काढण्याचा विचार करतात. याच भीतीमुळे हायब्रिड म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक वाढल्याचे दिसत आहे.
हायब्रिड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?
हायब्रिड म्युच्युअल फंड म्हणजे असा फंड जो केवळ एका प्रकारच्या मालमत्तेत (उदा. फक्त शेअर किंवा फक्त कर्ज) गुंतवणूक करत नाही, तर इक्विटी (शेअर), कर्ज (बॉन्ड्स), सोने आणि रिअल इस्टेट यांसारख्या विविध मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करतो.
- जोखीम कमी: हायब्रिड फंड एकाच पोर्टफोलिओमध्ये दोन किंवा अधिक मालमत्ता वर्ग एकत्र करत असल्याने, ते बाजारातील मोठ्या घसरणीचा प्रभाव कमी करण्याचा प्रयत्न करतात. जर शेअर बाजार घसरला तर सोन्यात केलेली गुंतवणूक आधार देते किंवा याउलट.
- वाढीच्या संधी: एकाच वेळी विविध मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक केल्याने, बाजारातील वेगवेगळ्या क्षेत्रांतील वाढीच्या संधींचा फायदा घेता येतो.
- लवचिकता: हे फंड बाजारातील परिस्थितीनुसार त्यांच्या इक्विटी आणि कर्ज गुंतवणुकीत बदल करतात. यामुळे नकारात्मक जोखीम कमी होते, असे तज्ज्ञांचे मत आहे.
म्हणूनच, गुंतवणूकदार हायब्रिड फंडांना प्राधान्य देत आहेत, कारण हे फंड सर्व प्रकारच्या गुंतवणूकदारांसाठी 'सर्वकाळासाठी' चांगला पर्याय म्हणून काम करतात.
हायब्रिड फंडांची अलीकडील कामगिरी
गुंतवणूकदारांच्या या वाढत्या आवडीचे कारण हायब्रिड फंडांची अलीकडील कामगिरी आहे.
- निप्पॉन इंडिया म्युच्युअल फंड या चार्टमध्ये आघाडीवर आहे. त्यांच्या बॅलन्स्ड अॅडव्हान्टेज फंडने गेल्या तीन वर्षांत १३.५५% परतावा दिला आहे.
- निप्पॉन इंडिया मल्टी अॅसेट अलोकेशन फंडने याच कालावधीत १७.९९% परतावा दिला आहे. विशेष म्हणजे, हा फंड सोने आणि चांदीसारख्या वस्तूंमध्येही गुंतवणूक करतो.
- कोटक म्युच्युअल फंड, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल आणि एसबीआय म्युच्युअल फंड यांच्या हायब्रिड फंडांनीही याच तीन वर्षांच्या कालावधीत दहा टक्क्यांहून अधिक परतावा दिला आहे.
वाचा - मैत्रीला धोका? ७३% मित्र पैसेच परत करत नाहीत; तुम्हीही 'या' चुकीला बळी पडलाय का?
सोन्याच्या किमतीत झालेल्या अलीकडील वाढीचा हायब्रिड म्युच्युअल फंडांच्या कामगिरीला चांगलाच फायदा झाला आहे, कारण अनेक हायब्रिड फंड सोन्यातही गुंतवणूक करतात. त्यामुळे, अस्थिर काळातही चांगला परतावा मिळवण्याची त्यांची क्षमता दिसून आली आहे.
(टीप - यामध्ये सामान्य माहिती देण्यात आलेली आहे. हा गुंतवणूकीचा सल्ला नाही. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही शेअर बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते. कोणत्याही प्रकारची गुंतवणूक करण्यापूर्वी या क्षेत्रातील जाणकार किंवा तज्ज्ञांचा सल्ला घेणं आवश्यक आहे.)