Mutual Fund Investors : चालू आर्थिक वर्ष म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांसाठी काहीसं अनपेक्षित ठरलं आहे. दरवर्षी जिथे लाखो लोक एसआयपीद्वारे म्युच्युअल फंडात मोठ्या प्रमाणावर गुंतवणूक करत असत, तिथे यावर्षी एक धक्कादायक आकडेवारी समोर आली आहे: या वर्षात आतापर्यंत सुमारे १.१२ कोटी एसआयपी बंद झाले आहेत! हा आकडा ऐकून अनेकांना प्रश्न पडला आहे की, लोकांचा आता म्युच्युअल फंडांवरचा विश्वास कमी होत चालला आहे का, की यामागे आणखी काही कारणं आहेत? चला, यामागची सविस्तर माहिती समजून घेऊया.
बाजारातील अस्थिरतेमुळे गुंतवणूकदार सावध
या वर्षात म्युच्युअल फंडांमध्ये एक चिंताजनक ट्रेंड दिसून आला आहे. २०२५ च्या पहिल्या सहा महिन्यांपैकी चार महिने असे होते, जेव्हा नवीन एसआयपी सुरू करण्याऐवजी जास्त जुने एसआयपी बंद झाले.
- जानेवारीमध्ये ५ लाख एसआयपी बंद झाले.
- फेब्रुवारीमध्ये १० लाख एसआयपी बंद झाले.
- मार्चमध्ये ११ लाख एसआयपी बंद झाले.
- आणि एप्रिलमध्ये तब्बल ११६ लाख एसआयपी बंद झाले!
याचा अर्थ, सध्या लोक बाजाराबद्दल थोडे घाबरले आहेत किंवा सावधगिरी बाळगत आहेत. आर्थिक तज्ज्ञांच्या मते, या वर्षाच्या सुरुवातीला जगभरात काही अनिश्चितता वाढली होती. काही देशांनी कर नियमांमध्ये बदल केले, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांमध्ये भीती पसरली. विशेषतः एप्रिलमध्ये, अनेक लोकांनी आपले एसआयपी बंद केले. पण, चांगली बातमी अशी आहे की आता बाजार हळूहळू सावरत आहे आणि लोक पुन्हा विश्वास दाखवू लागले आहेत.
एसआयपी स्टॉपेज रेशो : काय आहे याचा अर्थ?
एसआयपी स्टॉपेज रेशो म्हणजे, नवीन सुरू झालेल्या एसआयपींच्या संख्येच्या तुलनेत किती जुने एसआयपी बंद झाले आहेत, याचे प्रमाण. जर हे प्रमाण १००% पेक्षा जास्त असेल, तर याचा अर्थ नवीन एसआयपींपेक्षा जास्त जुने एसआयपी बंद होत आहेत.
या वर्षी जूनमध्ये ७८% एसआयपी बंद झाले, तर गेल्या वर्षी मे महिन्यात हे प्रमाण ७२% आणि जूनमध्ये ५९% होते.
एप्रिलमध्ये तर, बंद झालेल्या एसआयपींची संख्या नवीन एसआयपींच्या संख्येपेक्षा तब्बल तिप्पट होती!
पण, हे प्रमाण इतके मोठे नाही की ते लगेच भीतीदायक ठरेल. तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे की, यात अशा एसआयपींचाही समावेश आहे जे त्यांची वेळेची मर्यादा पूर्ण केल्यानंतर आपोआप संपतात. तसेच, अनेक लोक आपले जुने एसआयपी बंद करतात आणि आपला पोर्टफोलिओ सुधारण्यासाठी किंवा नवीन ध्येये ठरवण्यासाठी नवीन एसआयपीमध्ये पैसे गुंतवतात. याचा अर्थ, प्रत्येक बंद झालेल्या एसआयपीचा अर्थ असा नाही की लोक म्युच्युअल फंडातून पूर्णपणे बाहेर पडत आहेत.
गुंतवणूकदार का सावध झाले आहेत?
एसआयपी ही एक सोपी पद्धत आहे, ज्याद्वारे तुम्ही दरमहा थोडे पैसे गुंतवून दीर्घकाळात मोठा निधी तयार करू शकता. ही पद्धत बाजारातील चढउतारांपासून संरक्षण देते. परंतु या वर्षी काही लोक बाजारातील अस्थिरता आणि गेल्या वर्षीच्या कमी नफ्यामुळे थोडे घाबरले. आकडेवारीनुसार, जानेवारी, फेब्रुवारी आणि मार्चमध्ये बंद झालेल्या एसआयपींची संख्या नवीन एसआयपींच्या संख्येपेक्षा जास्त होती. याचा अर्थ, लोक सध्या बाजाराकडे बारीक लक्ष ठेवून आहेत आणि सावधगिरीने पावले उचलत आहेत.
सध्याची आकडेवारी काय सांगते?
एएमएफआयच्या (AMFI) आकडेवारीनुसार, या वर्षात फक्त दोनच महिने असे होते जेव्हा नवीन एसआयपींची संख्या वाढली. उर्वरित चार महिन्यांत, बंद होणाऱ्या एसआयपींची संख्या जास्त होती. एका आर्थिक अहवालात म्हटले आहे की, बाजारातील अनिश्चितता आणि शेअर्सच्या वाढत्या किमतींमुळे लोक थोडे मागे हटले आहेत. परंतु, याचा अर्थ असा नाही की त्यांचा म्युच्युअल फंडांवरील विश्वास पूर्णपणे संपला आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाच्या टिप्स
आर्थिक सल्लागार म्हणतात की, एसआयपी स्टॉपेज रेशो किंवा सध्याचा नवीन एसआयपीचा ट्रेंड पाहून तुम्ही तुमच्या दीर्घकालीन गुंतवणुकीच्या योजना बदलू नयेत. बाजार सतत चढ-उतार होत राहतो. एसआयपीचा फायदा असा आहे की, बाजार खाली असतानाही ते तुम्हाला गुंतवणूक करण्याची संधी देते. जर तुम्ही बराच काळ गुंतवणूक करत राहिलात, तर बाजारातील तात्पुरत्या चढउतारांचा तुमच्यावर फारसा परिणाम होत नाही आणि तुम्ही चांगला नफा कमवू शकता.
तज्ज्ञांचा असा विश्वास आहे की, बाजार स्थिर झाल्यावर लोक पुन्हा एसआयपीमध्ये गुंतवणूक करण्यास सुरुवात करतील. जर तुम्ही एसआयपी सुरू करण्याचा किंवा पुन्हा गुंतवणूक करण्याचा विचार करत असाल, तर ही एक चांगली संधी असू शकते. सध्याच्या बाजारातील परिस्थिती पाहता, तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे की तुम्ही तुमची आर्थिक उद्दिष्टे लक्षात ठेवावीत आणि बाजारातील छोट्या घसरणीमुळे घाबरू नये.
(टीप - यामध्ये सामान्य माहिती देण्यात आलेली आहे. हा गुंतवणूकीचा सल्ला नाही. म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते. कोणत्याही प्रकारची गुंतवणूक करण्यापूर्वी या क्षेत्रातील जाणकार किंवा तज्ज्ञांचा सल्ला घेणं आवश्यक आहे.)