Mutual Fund Negative Returns : गेल्या एका वर्षात जागतिक आर्थिक धोरणे आणि भू-राजकीय तणावामुळे देशातील टेक्नॉलॉजी क्षेत्राला मोठा फटका बसला आहे. याचा थेट परिणाम टेक्नॉलॉजी स्टॉक्समध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या सेक्टोरल म्युच्युअल फंड्सवर झाला असून, अनेक फंडांचा एका वर्षाचा सरासरी परतावा निगेटिव्ह (-५.०८%) राहिला आहे. काही फंड्सचा परतावा तर मायनस (-) १०% च्या आसपास आहे. त्यामुळे या फंड्समध्ये पैसे लावलेल्या गुंतवणूकदारांमध्ये चिंतेचे वातावरण आहे. अशा परिस्थितीत गुंतवणूकदारांनी आता काय पाऊल उचलावे, याबद्दल सविस्तर माहिती आणि तज्ज्ञांचा सल्ला पाहूया.
सर्वाधिक तोटा झालेले फंड्स
टेक्नॉलॉजी क्षेत्रातील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या टेक इक्विटी फंड्सचा एका वर्षाचा सरासरी श्रेणी परतावा -५.०८% आहे. बाजारात उपलब्ध असलेल्या २८ स्कीम्सपैकी फक्त ७ स्कीम्सनीच पॉझिटिव्ह परतावा दिला आहे.
| टेक्नॉलॉजी फंड (योजना) | एका वर्षाचा परतावा |
| ॲक्सिस निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | (-) ९.८८ % |
| बंधन निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | (-) ९.८७ % |
| क्वांट टेक फंड | (-) ९.८२ % |
| आयसीआयसीआय प्रु निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | (-) ९.७७ % |
| निप्पॉन इंडिया निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | ९.७४ % |
घाई करू नका! दीर्घकालीन आकडेवारी पाहा
टेक फंड्सचा हा निगेटिव्ह परतावा पाहून अनेक गुंतवणूकदार अस्वस्थ झाले असतील. पण कोणताही निर्णय घेण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांनी नेहमीप्रमाणे दीर्घकालीन कामगिरीचे आकडे पाहणे आवश्यक आहे.
आयटी सेक्टर फंड्सचा ३ वर्षे, ५ वर्षे आणि १० वर्षांचा सरासरी परतावा पाहिल्यास चित्र पूर्णपणे बदलते.
| ३ वर्षे | १३.३० % |
| ५ वर्षे | १६.९४ % |
| १० वर्षे | १६.६६ % |
दीर्घकाळात या फंड्सनी १३% ते १७% पर्यंत मजबूत परतावा दिला आहे, जो हे सिद्ध करतो की सेक्टोरल फंड्समध्ये शॉर्ट टर्म व्होलॅटिलिटी सामान्य आहे.
तोट्यात गेलेल्या फंड्सचीही दीर्घकालीन कामगिरी चांगली
| फंड (योजना) | २ वर्षांचा परतावा | ३ वर्षांचा परतावा |
| ॲक्सिस निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | ९.९७ % | - |
| बंधन निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | १०.६२ % | - |
| क्वांट टेक फंड | ११.८५ % | - |
| आयसीआयसीआय प्रु निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | ९.९८ % | ९.२९ % |
| फंड (योजना) | २ वर्षांचा परतावा | ३ वर्षांचा परतावा |
| ॲक्सिस निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | ९.९७ % | - |
| बंधन निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | १०.६२ % | - |
| क्वांट टेक फंड | ११.८५ % | - |
| आयसीआयसीआय प्रु निफ्टी आयटी इंडेक्स फंड | ९.९८ % | ९.२९ % |
गुंतवणूकदारांनी आता काय करावे?
- शेअर बाजार तज्ज्ञ सांगतात की, म्युचूअल फंड्सच्या गुंतवणुकीबद्दल नेहमी जे सांगितले जाते, त्याच नियमांचे पालन करणे येथे महत्त्वाचे आहे. इक्विटी फंड्समधील गुंतवणूक नेहमी दीर्घ मुदतीसाठी ठेवावी.
- टेक्नॉलॉजी फंड्स हे सेक्टोरल फंड्स आहेत. याचा अर्थ ते अत्यंत उच्च जोखीम आणि शॉर्ट टर्म व्होलॅटिलिटीसाठी ओळखले जातात.
- जर तुम्ही या सर्व बाबी विचारात घेऊनच गुंतवणूक केली असेल, तर सध्याच्या घसरणीमुळे घाबरून जाऊन विक्री करू नका. थोडा वेळ वाट पाहणे हा सर्वात चांगला पर्याय आहे.
सेक्टरल फंड्सची जोखीम समजून घ्या
फ्लेक्सी कॅप किंवा मल्टी कॅप सारख्या विविधतेवर आधारित फंड्सच्या तुलनेत सेक्टोरल फंड्समध्ये चढ-उताराची शक्यता जास्त असते, कारण ते एकाच उद्योगावर अवलंबून असतात.
जर तुमचा दृष्टिकोन ५ ते १० वर्षांचा असेल, तर या फंड्सची मूळ क्षमता लक्षात घेऊन गुंतवणूक कायम ठेवावी.
SIP सुरू ठेवा
जर तुम्ही एसआयपी करत असाल, तर किंमत सरासरीच्या दृष्टीने ही घसरण एक चांगली संधी ठरू शकते. तुमच्या गुंतवणुकीवर विश्वास असल्यास, एसआयपी सुरू ठेवणे फायद्याचे ठरेल.
(टीप - यामध्ये सामान्य माहिती देण्यात आलेली आहे. हा गुंतवणूकीचा सल्ला नाही. शेअर बाजारातील गुंतवणूक जोखमीच्या अधीन असते. कोणत्याही प्रकारची गुंतवणूक करण्यापूर्वी या क्षेत्रातील जाणकार किंवा तज्ज्ञांचा सल्ला घेणं आवश्यक आहे.)