Equity Mutual Funds : इक्विटी म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्यांसाठी एक आनंदाची बातमी! जर तुम्ही चांगल्या रेटिंगचे, कमी खर्चात जास्त परतावा देणारे फंड शोधत असाल, तर आज आम्ही तुम्हाला अशा ५ जबरदस्त इक्विटी फंडांबद्दल माहिती देणार आहोत. या फंडांना व्हॅल्यू रिसर्चने ५ स्टार रेटिंग दिले आहे. त्यांनी गेल्या ५ वर्षांत सरासरी ३२% पर्यंत वार्षिक परतावा दिला आहे. विशेष म्हणजे, या सर्व फंडांचा गुंतवणूक खर्च (Expense Ratio) १ टक्क्यांपेक्षाही कमी आहे. म्हणजे तुम्हाला सर्वोत्तम रेटिंग, सर्वोत्तम परतावा आणि कमी खर्च असे तिहेरी फायदे मिळत आहेत.
या फंडांचे गुंतवणूक धोरण काय आहे?
हे सर्व इक्विटी फंड 'लवचिक गुंतवणूक धोरण' वापरतात. याचा अर्थ असा की, फंड मॅनेजर त्यांच्या अनुभवानुसार आणि बाजारातील ट्रेंडनुसार लार्ज कॅप (मोठ्या कंपन्या), मिड कॅप (मध्यम कंपन्या) आणि स्मॉल कॅप (लहान कंपन्या) स्टॉकमध्ये पैसे वाटप करतात. यामुळे त्यांना बाजाराच्या परिस्थितीनुसार निर्णय घेऊन चांगले परतावे मिळवण्याची संधी मिळते. तसेच, वेगवेगळ्या प्रकारच्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केल्यामुळे तुमचा पोर्टफोलिओ 'वैविध्यपूर्ण' होतो, ज्यामुळे जोखीम कमी होते. ज्यांच्याकडे फारशा इक्विटी योजना नाहीत, त्यांना अशा फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा सल्ला दिला जातो.
हे आहेत लवचिक रणनीती असलेले टॉप ५ इक्विटी फंड
व्हॅल्यू रिसर्चने ५ स्टार रेटिंग दिलेले आणि कमी खर्चात दमदार परतावा देणारे हे टॉप ५ फंड आहेत.
एचडीएफसी फोकस्ड ३० फंड (डायरेक्ट प्लॅन)
- ५ वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा: ३१.९५%
- ५ वर्षांत १ लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: ४,००,३६१
- ५ वर्षांत १०,००० मासिक एसआयपीमधून जमा: ११,६२,०४४
- खर्चाचे प्रमाण: ०.६१%
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): १९,५५१ कोटी रुपये
एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड (डायरेक्ट प्लॅन)
- ५ वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा: ३१.२२%
- ५ वर्षांत १ लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: ३,८९,२६७
- ५ वर्षांत १०,००० मासिक एसआयपीमधून जमा: ११,३०,३७५
- खर्चाचे प्रमाण: ०.७३%
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): ७५,७२४ कोटी रुपये
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इंडिया इक्विटी एफओएफ (डायरेक्ट प्लॅन)
- ५ वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा: ३०.५४%
- ५ वर्षांत १ लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: ३,७९,५९२
- ५ वर्षांत १०,००० मासिक एसआयपीमधून जमा: १०,८६,१०३
- खर्चाचे प्रमाण: ०.६३%
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): १७८ कोटी रुपये
एचडीएफसी रिटायरमेंट सेव्हिंग्ज फंड इक्विटी प्लॅन (डायरेक्ट प्लॅन)
- ५ वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा: २९.५५%
- ५ वर्षांत १ लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: ३,६५,२०९
- ५ वर्षांत १०,००० मासिक एसआयपीमधून जमा: १०,४६,९८८
- खर्चाचे प्रमाण: ०.७४%
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): ६,४७३ कोटी रुपये
पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंड - डायरेक्ट प्लॅन
- ५ वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा: २७.३४%
- ५ वर्षांत १ लाख गुंतवणुकीचे मूल्य: ३,४३,०५४
- ५ वर्षांत १०,००० मासिक एसआयपीमधून जमा: १०,३१,९३७
- खर्चाचे प्रमाण: ०.६३%
- व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM): १०३,८६६ कोटी रुपये
एकदाच गुंतवणूक करा किंवा SIP, परतावा दमदार!
या आकडेवारीवरून हे स्पष्ट होते की, या फंडांनी गेल्या ५ वर्षांत त्यांच्या गुंतवणूकदारांना एकरकमी (Lumpsum) किंवा सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे केलेल्या गुंतवणुकीवर उत्कृष्ट परतावा दिला आहे.
वाचा - PF च्या ७ लाखांच्या विम्यासाठी UAN-आधार लिंक अनिवार्य; सक्रीय करण्यासाठी 'इतके' दिवस बाकी!
सूचना: इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते. त्यामुळे, कोणताही गुंतवणूक निर्णय घेण्यापूर्वी, तुमची जोखीम घेण्याची क्षमता लक्षात घ्या आणि शक्य असल्यास आर्थिक सल्लागाराचा (Financial Advisor) सल्ला घ्या.