The Wealth Company Mutual Fund: हा फंड अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करेल ज्या सजीव प्राणी, समाज किंवा पर्यावरण यांना हानी पोहोचवत नाहीत आणि त्याचबरोबर नैतिक मूल्ये जपतात; खऱ्या सात्विक गुंतवणुकीसाठी विशेष छननीची व्यवस्था करण्यात आली आहे.
मुंबई – द वेल्थ कंपनी म्युच्युअल फंडचा द वेल्थ कंपनी एथिकल फंड हा देशातील पहिला एथिकल फंड नसला तरी हा पूर्णपणे शुद्ध एथिकल फंड आहे. हा फक्त त्या कंपन्या व क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करेल जे चांगल्या कर्मावर आधारित गुंतवणूक आणि सात्विक तत्त्वांचे पालन करतात. या फंडाचा नवीन फंड प्रस्ताव (एनएफओ) आता खुला झाला असून 8 ऑक्टोबरपर्यंत खुला राहील.
सात्विक गुंतवणुकीची पायाभूत तत्त्वे आणि अहिंसेच्या विचारांच्या अनुरोधाने या फंडातील गुंतवणुकीतून जुगार, दारू, तंबाखू, अंमली पदार्थ, चामडे, मांस व कुक्कुटपालन, कीटकनाशके किंवा प्राणी क्रौर्याशी संबंधित उद्योग पूर्णपणे वगळण्यात आले आहेत. हे महत्त्वाचे आहे कारण साधारणपणे एथिकल फंड्स, ज्यांचा मापदंड एनआयएफटीवाय 500 शरिया टोटल रिटर्न निर्देशांक आहे, त्यामध्ये मांस व कुक्कुट उत्पादने तयार करणाऱ्या कंपन्यांचा समावेश असतो, कारण त्या त्वरित वापरासाठी उपभोक्ता उत्पादने क्षेत्रातील सूचिबद्ध कंपन्या असतात.
मात्र द वेल्थ कंपनी एथिकल फंड देखील एनआयएफटीवाय 500 शरिया टोटल रिटर्न निर्देशांक मापदंड म्हणून स्वीकारतो, परंतु त्याने जागरूक निर्णय घेतला आहे की मांस व कुक्कुट उत्पादन करणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली जाणार नाही. ही खुल्या शेवटी असलेली इक्विटी योजना, जी नैतिक विषयावर आधारित आहे, ती शाश्वत सात्विक तत्त्वांवर – शुद्धता, करुणा आणि अहिंसा – आधारलेली आहे.
या फंडाची आणखी एक विशेष वैशिष्ट्य म्हणजे हा आपल्या एकूण मालमत्तेच्या 20% पर्यंत वित्तीय सेवा क्षेत्रात गुंतवणूक करू शकतो, जिथे अनेक उत्कृष्ट कंपन्या ऐतिहासिकदृष्ट्या उत्कृष्ट कामगिरी करत आल्या आहेत. या कंपन्या एनआयएफटीवाय 500 शरिया टोटल रिटर्न निर्देशांकाचा भाग नाहीत.
नैतिक गुंतवणूक ही जबाबदार गुंतवणुकीची सर्वात वैयक्तिक स्वरूप आहे, कारण ती फक्त नियामक मापदंड किंवा व्यापक विषयांवर आधारित नसून थेट गुंतवणूकदाराच्या मूल्यांशी सुसंगत पद्धतीने गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करते. या लाँचद्वारे द वेल्थ कंपनी म्युच्युअल फंडने असे आर्थिक परिसंस्थान निर्माण करण्याची आपली बांधिलकी पुन्हा अधोरेखित केली आहे, जिथे श्रद्धा व धन (मूल्ये व संपत्ती) यांचा समन्वय होऊन ते हातात हात घालून पुढे जातात. हा फंड केवळ वैयक्तिक समृद्धीत भर घालत नाही तर सार्वत्रिक कल्याणातही हातभार लावतो.
द वेल्थ कंपनी म्युच्युअल फंडच्या संस्थापक, व्यवस्थापकीय संचालक व मुख्य कार्यकारी अधिकारी, सौ. मधु लूणावत म्हणाल्या की, “खरी संपत्ती म्हणजे केवळ पैसा साठवणे नाही, तर स्वतःला, समाजाला व पर्यावरणाला अधिक चांगले बनवणे होय. एथिकल फंड आपल्याला आपल्या मुळांकडे परत नेतो, जिथे संपत्ती शुद्धतेसह, मूल्यांनी मार्गदर्शित होऊन व करुणा वाटून वाढवली जाते. हे चांगल्या कर्मांसह गुंतवणूक करण्याचा व आपल्या संपत्तीचा विस्तार करण्याचा सात्विक मार्ग आहे, ज्यात कुठल्याही जीवाचे नुकसान होत नाही.”
द वेल्थ कंपनी म्युच्युअल फंडच्या मुख्य गुंतवणूक अधिकारी – इक्विटी, सौ. अपर्णा शंकर म्हणाल्या की, “जागतिक अनुभव दर्शवतात की टिकाऊ व नैतिक फंडांनी दीर्घकालीन काळात पारंपरिक फंडांच्या तुलनेत चांगली कामगिरी केली आहे.”
जागतिक आकडेवारीनुसार मध्यम व दीर्घकालीन कालावधीत टिकाऊ फंडांची कामगिरी कमी पडत नाही. उदाहरणार्थ, एनआयएफटीवाय 500 शरिया निर्देशांकाने पारंपरिक सूचकांपेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे – 2009 ते 2025 दरम्यान सुमारे 16% चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर मिळवून दिला आहे, तर एनआयएफटीवाय 500 ने सुमारे 14% व एनआयएफटीवाय 50 ने सुमारे 13% वाढ दिली आहे.
(स्रोत: Investing.com, एनएसई इंडिया; आकडेवारी ऑगस्ट 2025 पर्यंत). मात्र, मागील कामगिरी भविष्यकाळात कायम राहीलच, असे नाही.